Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine Lizenz der Malta Gaming Authority. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Politik

Wir betreiben Spybet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2024 der Malta Gaming Authority. Damit unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften, den FATF-Empfehlungen und den Vorgaben der vierten und fünften EU-Geldwäscherichtlinie. Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) ist für die Umsetzung dieser Richtlinie verantwortlich und meldet Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Konkret bedeutet das für Sie: Wir dürfen keine anonymen Konten führen, müssen jeden Spieler vor der ersten Auszahlung eindeutig identifizieren und sind verpflichtet, ungewöhnliche Transaktionsmuster zu prüfen und zu dokumentieren. Diese Pflichten gelten unabhängig von Ihrer Einsatzhöhe und können nicht abgestellt oder umgangen werden.

• Vollständige Identifizierung jedes Spielers (KYC) vor der ersten Auszahlung
• Risikoeinstufung jedes Kontos bei Registrierung und laufender Überprüfung
• Meldung begründeter Verdachtsfälle an die zuständige Finanzaufsicht
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäschepräderung und Betrugserkennung

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Register und Sperrlisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, da dies unsere lizenzrechtliche Pflicht ist. Zusätzlich können wir bei Überschreitung bestimmter Schwellen oder bei Auffälligkeiten eine erneute Verifizierung verlangen.

• Registrierung: automatische Datenprüfung und Alterskontrolle (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige KYC-Prüfung mit Dokumenten
• Kumuliert 2.000 EUR Einzahlungen oder Auszahlungen: erweiterte Prüfung
• Jede Auffälligkeit im Transaktionsverhalten: Ad-hoc-Verifizierung

Benötigte Dokumente

Für die Identifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung (Strom, Telekommunikation, Bank) nicht älter als drei Monate oder ein Meldezettel. Bei Karten- und E-Wallet-Zahlungen verlangen wir den Nachweis, dass die Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Ausweisdokument: Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar
• Adressnachweis: Versorgungsrechnung oder Meldebestätigung, max. 3 Monate alt
• Zahlungsmethode: Foto der Karte (mit verdeckter Mittenziffern), Screenshot des E-Wallets oder Kontoinformation
• Bei Kryptowährung: Nachweis der Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Wir haben den Prozess so kurz wie möglich gehalten. Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden, in den meisten Fällen sind wir deutlich schneller. Sie verfolgen den Status der Prüfung jederzeit in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung.

• Schritt 1: Dokumente über die gesicherte Upload-Funktion in Ihrem Konto hochladen
• Schritt 2: Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung per E-Mail oder Rückfragen mit klaren Anweisungen
• Schritt 5: Freischaltung Ihres Kontos für Auszahlungen

Datenschutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen (TLS) und in einem gesicherten, zugriffsbeschränkten System gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können sie einsehen. Wir geben Ausweiskopien niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind gesetzlich dazu verpflichtet. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Zwischenkopien unverzüglich.

Nachweis der Geldherkunft

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft Ihrer Mittel bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns die MGA-Lizenz auferlegt. Wir stellen diese Anfrage diskret und nur, wenn konkrete Anhaltspunkte sie erforderlich machen.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen sowie Unternehmensdokumente wie Bilanzen oder Gewinnverteilung. Die Unterlagen werden ausschließlich von unserem Compliance-Team geprüft und vertraulich behandelt.

• Typische Auslöser: kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR in 12 Monaten
• Deutliche Diskrepanz zwischen angegebenem Einkommen und Einsatzverhalten
• Wiederholte große Einzahlungen ohne oder mit minimalem Spielverhalten
• Verdacht auf Nutzung von Mitteln Dritter

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft automatisierte Prüfungen. Wir kontrollieren unter anderem, ob die Zahlungsmethode auf den verifizierten Kontoinhaber läuft, ob Beträge und Häufigkeit zum bisherigen Spielverhalten passen und ob Hinweise auf Drittzahlungen bestehen. Verdächtige Konstellationen werden manuell durch unser Compliance-Team geprüft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, mindestens im Verhältnis der eingezahlten Beträge. Mindestauszahlung sind 10 EUR, das Maximum liegt bei 5.000 EUR täglich und 20.000 EUR monatlich. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Gebühren erheben wir keine.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, setzen wir Auszahlungen aus. Ihr Guthaben bleibt dabei vollständig erhalten und wird nicht eingezogen. Kommt die Verifizierung auch nach weiteren Fristen und Erinnerungen nicht zustande, können wir das Konto vorübergehend sperren.

Stellen wir bei der Prüfung fest, dass Dokumente gefälscht, manipuliert oder einer anderen Person zugeordnet sind, sperren wir das Konto umgehend, stornieren offene Gewinne aus dem betreffenden Zeitraum und prüfen eine Meldung an die Finanzaufsicht. Ihre gesetzlichen Rechte, etwa Beschwerden bei der Malta Gaming Authority oder der alternativen Streitbeilegungsstelle, bleiben davon unberührt.

• Auszahlung ausgesetzt bis zur vollständigen Verifizierung
• Bonusansprüche können bei nicht erfülltem KYC verfallen
• Fälschungen führen zu sofortiger Sperrung und möglicher Meldung
• Einspruch und Beschwerde jederzeit an unser Compliance-Team möglich

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den gesetzlichen Vorgaben der MGA und der maltesischen Geldwäschegesetze fünf Jahre ab Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen gegenüber der Finanzaufsicht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Dokumente sicher und endgültig. Ausgenommen sind lediglich Daten, die wir aus anderen rechtlichen Gründen länger speichern müssen.

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die KYC-Verifizierung beim Spybet Casino?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden. Gut lesbare und vollständige Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Daten automatisch, vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung oder beim Überschreiten bestimmter Schwellen.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldherkunft?

Bei hohen Einzahlungen oder Auffälligkeiten sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der Mittel zu prüfen. Das ist keine Unterstellung, sondern ein Bestandteil unserer MGA-Lizenz.

Wohin kann ich mich bei Fragen zur Verifizierung wenden?

Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und leitet Compliance-Fragen direkt an das zuständige Team weiter.